16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（ ）材料办理。

核心存在两个客户号的，合并前需检查该两个客户号下是否同时有非关闭状态的市民卡或省卡，如果存在，需将变更前的市民卡或省卡做销户处理。

日中查库如柜员因下午休息等原因现金需交清，要求柜员先盘库，主管卡把，后通过调拨调出现金，柜员现金为零余额时，仍需换人盘库。

二代货发系统录入假币信息时，如一级制假方式为变造币的，不需做特征维护操作。

2005版和2015版100元及以下所有票面假币，在二代货发中假币维护中一律不做“关注类”，如发现是新的造假方式，必须维护为“关注类”。

1999版100元及以下所有票面假币，在二代货发中假币维护中一律做“关注类”。

2019版和2020版100元及以下所有票面假币，在二代货发假币维护中一律维护为“关注类”。

所有正常使用的现金机具（含点钞机、清分机、ATM、有现金副柜的智能柜台），都必须填写《现金机具维保登记簿》。

自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

有的企业为了方便直接把公司法定代表人登记为受益所有人，识别时可以从简识别。

银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，如果涉及交易金额较小，采取简化的客户身份识别措施。