根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当选择提交可疑交易报告。

从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。

持续客户身份识别就是识别到客户身份证件有效期过期更新的过程。

本行应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，应当立即对存量客户以及上溯两年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起10日内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

报送过可疑交易报告的客户一定是高风险客户

银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。

银行机构为申请办理个人银行账户业务的客户进行联网核查，核查结果不一致时银行机构应拒绝为该客户办理业务。

存款人被吊销营业执照的，银行有权要求存款人撤销银行结算账户。

银行汇票的背书转让以实际结算金额为准。