同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张，其中最多1个I类账户，最多3个II类账户。

客户银行卡对账簿丢失后需及时进行挂失处理

客户不能通过电子渠道缴纳纸质的“山东省非税收入通用票据”

零余额账户的开立、变更、撤销等基本情况应在当日或次日报同级人民银行国库部门备案

客户通过手机银行、网银、微信缴纳的房屋维修基金后，不能通过柜面打印回单

目前个人所有账户不再进行转睡眠处理。

客户本人办理存单支取，如存单为原始密码的，必须先进行密码重置，再支取。

对私账户在冻结状态下可以挂失，但不能做挂失销户，账户冻结状态不变

法院查询、冻结、扣划等业务，若其通知书（或其他法律文件）中未明确注明客户涉及犯罪等相关信息，无需录入风险事件；若有明显犯罪相关字样的，则需要录入风险事件。

同一客户同一天内在同一网点被多次查询、冻结或扣划的，只需要录入一次风险事件

反洗钱系统出现被上级退回的业务业务时，均需在退回当日至迟次日重新评级并提交。