签订的代收代付协议及相关资料执行相关会计档案管理制度。对协议书及客户信息资料系统建档,集中保管,留存十五年。

“五险一金”的社会保险缴纳记录一定程度上代表了个人的社会背景与信用基础，具备连续、详细缴纳记录的情况属于强增信基础客户。

普惠性型消费贷款是指银行业金融机构向自然人发放的、单户授信总额20万元（含）以下的消费贷款。

我国个人贷款的对象仅限于我国公民。

按照《日照银行“金领贷”业务管理办法》规定,客户经理应履行尽职调查职责，执行双人调查、双人面签制度，了解客户情况，并对资料及申请信息的真实性、完整性等负责。

按照《日照银行“金领贷”业务管理办法》规定,业务申请人本人及配偶可以在我行有其他信用类及保证类消费贷款。

对于金融宣传严重违规、代客保管业务凭证、征信状况存在不良记录、参与民间借贷、非法集资及P2P平台等违法违规行为的，坚决予以退出。

对于惠民客户经理及配偶征信状况存在不良记录（累计逾期超过6次或连续逾期超过2次）的不予准入。

审核惠民客户经理时，需审核本人及配偶的征信情况，无需身份信息核查。

集合资产管理计划的投资者人数不少于二人，不得超过二百人。

资产管理计划应当向合格投资者公开募集。