个人客户购买实物黄金，对风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在____（含）以上或转账交易额在____以上的，按规定采取加强型尽职调查。

代班主管履行内勤行长职责期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。

内勤行长是正式党员或预备党员，经选举参加支部委员会的，可兼任纪检委员。

营业期间，内勤行长或履行内勤行长职责的代班主管可以顶岗或代班办理业务。

第三方机构人员确需开展合作业务培训的，可以安排在营业网点进行。

非本行人员不得在网点从事产品宣传推介、销售等活动。

设备前置编号为设备入网唯一标识，不允许修改。

网点建设管理系统用户是系统的实际使用者，一名用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管理员、程序管理员的用户不能兼任其他系统角色。

对特色网点实行“标签化”管理，一个特色网点只能定义一个“标签”类型。

对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人进行核查，其中被代理人须进行本行核查。

联网核查电子流水记录不能作为业务依据代替纸质核查凭证。