申报“三铁”单位的，近______年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件。

要加强对网点员工日常行为管理，严禁为完成任务在员工手机上登录客户掌银，严禁使用其他有掌银APP的通讯设备代客户登录掌银，如客户主动要求借用，可以进行出借。

金库查库时，检查人员还应抽调1-3天监控录像，对调拨流程、现金清分、自助设备专用钞装箱及回钞清点、日终碰库、常规检查等执行情况进行检查，并可适当增加查库内容。

金库查库各级常规检查不能合并进行（不含专门规定），检查组织人确定为检查行为人。查库时，检查责任人可以以组织、带队方式代替动手清点。

金库查库应在金库营业时间进行，管库员在查库期间应全程陪同。

同号换卡非即时制卡仅能在申请网点范围内激活。

每日尾箱、中调箱出入库时，管库员在出入库录入前，打印登记簿，对箱包实物进行核对，核对无误后进行整体录入。

金库管库员进行箱包调拨过程中，可以纸质手续交接流程代替系统交接流程。

批量开立个人养老金实体借记卡，单位无法提供单位负责人身份证原件的，可提供单位负责人身份证复印件，但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿，并在单位负责人身份证复印件上签字确认。

严禁为完成任务，在员工手机上进行客户掌银激活或使用本人手机号绑定客户掌银操作；严禁员工代客操作手机、在无监控覆盖区域辅导客户等行为。

小额遗产提取过程中因业务办理需要产生的收费，应正常收费。