香港分行可向客户提供组合融资服务。

PBS产品净值查询功能支持查询家族信托产品成立以来净值数据。

为了推销某款产品，可以采用行长推荐的用语。

在涉外税务家族信托（澳大利亚）中，受益人是澳大利亚税务居民身份受益人，就全球所得，按照其适用的边际税率计算缴纳个人所得税，取得的分配中属于信托本金的部分无需缴纳个人所得税。

销售人员在销售产品时，必须遵循保险产品风险水平与客户风险承受能力相一致的原则，只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的保险产品。

根据《关于规范信托公司信托业务分类的通知》,要求信托公司按照信托业务新分类要求，严格把握信托业务边界，完善内部管理制度和内控机制，定期排查，严肃问责，确保按新分类标准规范开展信托业务。

PBS中片区财富顾问无法查询未脱敏状态的客户敏感信息。

保单价值一定是越高越好，低现价保单没有使用场景。

设立保险金信托2.0模式时不需要取得配偶的同意。

个人信息处理者不得以个人不同意处理其个人信息或者撤回同意为由，拒绝提供产品或者服务。

PBS客户被清理后，客户的每日资产仍然会每日更新。