资产配置服务的对象仅限私人银行签约客户。

合并户的附属申请中可以存在未成年人。

税收透明趋势下，可以通过人寿保险等复杂法律架构实现完全避税。

总行级私人银行中心不会降级。

私人银行设计了客户拜访信息反馈表，营销人员根据五大类需求收集客户重点信息后即可发现客户的营销突破点。

可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。

我国政府债券包括国债和地方政府债。

私人银行客户的签约行为主办行，一名私人银行客户可以有多个主办行。

保险企业因破产、解散、分立和合并发送的变更，属于保险主体变更。

股票家族信托分配给受益人的一般是股票的股利分红，而非直接是股票，从而可以防范上市公司控制权旁落、实现股权的集中管理。

投资者在购买银行理财、公募基金、私募基金等资产管理产品时应严格执行风险匹配原则，不得购买高于其风险承受能力的资产管理产品。