对于平台类增值服务，应建立服务商竞争机制，原则上引入两家及以上服务商提供服务。

波动率（Volatility）是指资产历史收益率的标准差。

基金销售机构应当集中统一制作和使用基金宣传推介材料， 并对内容的合规性进行内部审查，相关审查材料应当存档备查。基金宣传推介材料的管理规范，由中国证监会另行制定。

股票的投资收益来源主要是汇兑损益。

PBS中，客户分配可分为自动分配和手工分配2种模式。

资产支持证券（ABS）属于标准化债权类资产。

下述应纳税所得额的计算公式是否正确（暂不考虑退税）：应纳税所得额＝限售股转让收入－（限售股原值+合理税费）。

专业财富顾问可以通过PBS查询管户客户持仓基金产品的收益情况。

合并户的附属申请中可以存在未成年人。

税收透明趋势下，可以通过人寿保险等复杂法律架构实现完全避税。

总行级私人银行中心不会降级。