在我行的资产配置服务中，客户的资产配置“缺口”指的是客户当前大类资产配置比例与建议的大类资产配置比例之间的差别。

对签约客户维护管理实行签约负责制。签约行为主办行，承担所有维护管理责任。

业绩比较基准不构成收益承诺。

私行保险营销客户选择年龄在30岁左右或以上的客户。

签约客户退出分为自动解约、强制解约与客户主动解约三种形式，除自动解约外，任何一方需解约，均需通知对方。

现代投资组合理论（MPT）认为，由于不同资产收益存在正相关，因此可以在收益不变的情况下降低组合风险。

资产配置利用了不同资产间的不完全相关性，将资金进行合理的分散化投资，在某些资产遭受意外损失时，另外一些资产可能获得意外的收获。

慈善信托成立无需在相关部门报备，可以直接成立。

销售人员在销售产品时，必须遵循保险产品风险水平与客户风险承受能力相一致的原则，只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的保险产品。

PBS支持下载产品净值数据。

养老服务家族信托只能用于养老目的，不可以实现财富传承、风险隔离等功效。