金融机构的格式合同条款及服务协议文本，可以含有减轻、免除己方责任，加重金融消费者责任的条款。

总行“查、听、看、用、察”系列的保险规划服务指导中的“听”，指的是营销指导课程，抓住不同客群的保险营销重点，帮助营销人员能够面访开口。

私行保险营销客户可以选择全职妈妈、家庭经济支柱、私营企业主类型的客户。

客户挽留主要面向PBS中金融资产达标客户，通过运用多种产品服务促使客户资产回流。

我行家族信托采用长期稳健的投资策略。

银行可以主动向客户提供与其风险承受能力不符的产品和服务。

PBS中二级分行用户不可以申请系统管理员角色权限。

保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

代理保险产品必须是总行或一级分行统一准入的保险产品。

公司的营业场所与股东的营业场所相同属于公司财产与股东财产混同。

现代投资组合理论（MPT）认为，在有效边界上建立的投资组合，能够实现特定风险水平下的收益最大化，或者特定收益水平上的风险最小化。