依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。（）

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责贷款发放和支付审核。

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，无需约定专门的贷款发放账户和还款账户。

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款人为股东等关联方办理固定资产贷款的，应严格执行关联交易管理的相关监管规定，发放贷款条件应优于一般借款人，并在风险评价报告中进行说明。

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款人经评价认为固定资产贷款风险可控，办理信用贷款的，适当在风险评价报告中进行充分论证。

依据《固定资产贷款管理办法》，贷款人应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，无需形成风险评价报告。

依据《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》，商业银行小企业授信不得用于国家政策、法律法规禁止或限制的行业、项目和产品。

依据《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》，授信审查人员应对授信材料的合规性、有效性和完整性进行审查。授信调查、授信审查环节可根据需要由不同人员同时进行。

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法（2024年修订版）》规定，贷款行可依据客户风险情况及现行风险措施，决定是否追加企业实际控制人、法定代表人的配偶作为连带责任保证人。

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业E支用业务操作规程（2023年修订版）》规定，E支用可不进行现场调查。

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业E支用业务操作规程（2023年修订版）》规定，E支用业务是单笔支用业务。