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1、按月对账的对账单,月末()日内收回对账回执。
1、某企业于2025年7月22日注册成立,企业类型为企业法人,企业到我行网点申请开立基本存款账户,请告知客户需要提供哪些资料及相关开户流程。开户资料:( )营业执照(2)开户申请书(3)法定代表人(单位负责人)身份证件(4)经办人身份证件(授权办理提供)(5)授权委托书(授权办理提供)(6)单位税收居民身份声明文件(7)手机号核查授权委托书(8)法律责任告知书(9)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)开户流程:企业提出开户申请,我行受理后按照约定时间到企业注册地和经营地开展上门核实,并完成风险特征核实及开户意愿核实。经核实企业符合开户条件,审核开户资料真实、完整、合规,双方签订账户管理协议,办理开户业务。
14、请列举开户许可证补换发需提供的资料。( )登记证书等证明文件(2)法定代表人(单位负责人)身份证件(3)经办人身份证件(授权办理提供)(4)授权委托书(授权办理提供)(5)税务登记证(从事生产、经营活动纳税人且未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(6)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(7)补换发开户许可证申请书(8)收回的开户许可证(9)开户许可证副本(账户资料中抽取)(10)如需收回的开户许可证丢失的,需提供开户许可证丢失公告(市级整版报刊)、开户许可证丢失证明
13、请列举企业开立的基本存款账户销户需提供的资料。( )销户申请书(2)法定代表人(单位负责人)身份证件(3)经办人身份证件(授权办理提供)(4)授权委托书(授权办理提供)(5)销户证明(6)未使用重要空白凭证(如有)(7)收回的基本存款账户开户许可证正本(如有)(8)基本存款账户开户许可证副本(如有,从账户资料抽取)(9)如需收回的基本存款账户开户许可证遗失的,需提供开户许可证遗失说明(10)支票或其他结算凭证
12、请简述单位结算账户(验资户除外)销户流程。( )受理销户申请。单位申请销户,开户行确认单位不存在未归还贷款、欠息或我行实有、或有债权的,一次性告知单位销户所需资料、销户流程等相关事项。(2)审核销户资料a.账户管理人员审核单位提供的销户资料是否齐全、相关信息填写是否准确。b.审核个人身份证等记载有效期的资料是否在有效期内。c.销户资料中个人身份证应进行联网核查。d.审核各项资料盖章齐全。e.审核单位交回所有未用重要空白凭证,对交回凭证加盖“作废”戳记,破坏完整性。f.前台柜员审核客户提交的支票或其他结算凭证填写准确合规,加盖预留印鉴等印章齐全。(3)主管行长审批。主管行长根据销户资料进行销户审批;符合销户条件的,主管行长后续在申请书上签署意见并签字。(4)销户。通过账户管理系统销户校验通过,前台柜员在柜面系统销户,审核系统录入信息准确无误,支票或其他结算凭证票面信息及印鉴核验通过,完成销户。(5)报送人行核准、备案。销户后应于2个工作日内向人行账户管理系统上报。(6)电子印鉴注销。柜面销户后联动电子印鉴注销。建模操作员和建模复核员将注销的实物印鉴卡片抽出入当日传票,并做好交接登记。(7)资料保管。销户资料按照一户一档要求归档保管,保管期限为账户撤销后10年。
11、单位申请变更预留印鉴,原预留公章或财务章丢失无法提供原印鉴,需要提供哪些资料办理?( )公函(2)法定代表人(单位负责人)身份证件(3)经办人身份证件(授权办理提供)(4)授权委托书(授权办理提供)(5)营业执照等证明文件(6)开户许可证(如有)(7)司法部门的证明(8)如未报案无法提供司法部门证明的,需在公函上注明未报案原因,提供登报公告、全体股东签字同意更换印鉴的股东会决议(或董事会决议)或合伙企业全体合伙人签字同意变更印鉴的说明、全体股东、合伙人有效身份证件。
10、临时存款账户办理展期,需要提供哪些资料办理?( )营业执照等单位证明文件(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)收回的临时存款账户开户许可证(如有)(4)开户许可证副本(如有,从账户资料中抽取)(5)法定代表人(单位负责人)身份证件(6)经办人身份证件(授权办理提供)(7)授权委托书(授权办理提供)(8)税务登记证(从事生产、经营活动纳税人且未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(9)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(10)展期申请书
9、请列举非企业开立的基本存款账户变更单位名称、法定代表人需要提供的资料。( )单位证明文件(2)基本存款账户开户许可证(3)基本存款账户开户许可证副本(从账户资料抽取)(4)法定代表人(单位负责人)身份证件(5)经办人身份证件(授权办理提供)(6)授权委托书(授权办理提供)(7)税务登记证(从事生产、经营活动纳税人且未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(8)组织机构代码证(未强制换发带有统一社会信用代码证件的单位提供)(9)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(10)变更申请书
8、请列举企业法人基本存款账户变更企业名称、法定代表人需要提供的资料。( )营业执照(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)法定代表人(单位负责人)身份证件(4)经办人身份证件(授权办理提供)(5)授权委托书(授权办理提供)(6)手机号核查授权委托书(7)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(8)变更申请书
7、请列举建筑施工及安装单位项目部开立临时存款账户所需资料。( )营业执照(2)基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)(3)施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同(4)法定代表人(单位负责人)身份证件(5)经办人身份证件(授权办理提供)(6)授权委托书(授权办理提供)(7)法律责任告知书(8)单位税收居民身份声明文件(9)手机号核查授权委托书(10)受益人识别资料(公司章程、协议等自证资料;企查查、天眼查或行内账管系统的股权结构等辅证资料)(11)单位授权项目部开户的授权书(12)项目部负责人身份证件(13)开户申请书(14)建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页
