2、 I类账户为全功能账户,账户为存折或借记卡等实体账户

1、请简述需要开展临时性对账的情形。( )连续两个对账周期对账不符的账户;(2)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户;(3)账户所有者与无业务往来账户之间划转大额款项的账户;(4)未经银行营销主动开立,并立即收付大额款项的存款账户;(5)长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;(6)多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户;(7)其他值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。

9、客户无法完成对账,未标注异常的,对账人员在当月对账完成率报表中标注原因

8、出现不配合对账、客户失联、客户破产、公司注销等异常情况导致客户无法完成对账时,可标注异常对账户进行关注

7、对于客户失联等原因无法正常完成对账的,应及时通过工商公示系统查询企业存续状态及异常情况,发现异常及时核实并视情况对账户采取相应控制措施

6、临时性对账应采取面对面对账方式,对账户发生额和余额进行全面对账

5、对于对其他金融机构新开立的定期存款账户需在开立当月月末进行首次有效对账

4、选择网银对账( )、自助机具对账的单位,每年六月、十二月必须进行纸质对账。√

3、除需要面对面对账的单位以外,其他单位可选择任意多种非面对面对账方式

2、交易明细对账是指银行应开户单位需求或因管理需要向开户单位提供一段时间内的账户交易明细,以便开户单位核对账户发生额的过程

1、余额对账是指本行定期或不定期向开户单位提供“余额对账单”,供开户单位核对,以确认账户余额正确与否的过程