2、不纳入查证范围的业务有哪些?( )执行银企相关协议或合约的支付业务(代发工资、转保证金账户、银承到期付款等);(2)由系统自动完成账务处理的支付业务(利息的扣收、贷款到期等);(3)由银行业务部门根据相关规定,出具支付指令主动发起的支付业务(贷款扣收等);(4)单位活期存款账户与单位定期存款账户之间款项的划转;(5)税款、公用事业费用及行政罚款的收缴(收款方为国库、财政、社保类账户)业务;(6)有权机关强行扣划的支付业务;(7)验资、增资开立的临时存款账户销户款项划转基本账户业务。

6、回执交付与交接登记经办行打印代收明细清单或下载代收回盘文件,交予委托单位。交付回盘文件的,需通过经办行企业邮箱发送至委托单位指定邮箱,代收结果回盘文件为加密文件,委托单位使用加密工具解密后可进行代收结果的查看;交付纸质代收明细清单的,进行交接登记。( )简述代发业务流程

1、建立代收协议编号委托单位与经办行签订《张家口银行代收业务协议》,经办柜员使用综合柜面系统中的“代收付协议维护”交易进行代收业务签约,同时提供《张家口银行代收业务协议》、法定代表人( )身份证、单位授权委托书和经办人身份证( )。

3、新开户相关介质保管期限一个月,超过一个月仍未领取的,落实原因后上报所属分行提出销户申请,分行同意后上报总行。对( )代收( )业务定义代收( )业务是指本行接受行政、企事业单位、社会团体等单位委托,办理指定款项的收付事宜。其中,指定款项包括但不限于发放工资、奖金等薪资类款项,发放养老金、拆迁款、助农扶农、捐助、保险理赔等合同类款项以及代收公用事业费、财政税费等各种费用类款项。( )请列举代收( )业务的风险点有哪些?( ) 操作风险银行处理代发/代收数据时,因录入错误或系统故障导致金额、账户信息错误,引发客户投诉或资金损失。( )合规与法律风险代收付业务可能被不法分子利用,通过虚构交易或拆分资金进行洗钱,银行若未严格履行客户身份识别( )和交易监控义务,将面临监管处罚。( )账户冒领风险因新开户介质未移交至单位合规接收人或客户本人,导致客户账户被他人冒领挪作他用。( )简述代收业务流程

2、在委托单位未进行新开户相关介质领取前,经办行需指定双人对新开户相关介质进行加锁妥善保管,主管每周检查核对

1、代发新开账户的,介质领取人应为委托单位法定代表人、授权经办人或代发客户本人

4、委托单位委托我行为其办理新开户代发时,说法正确的是()

3、委托单位需要发工资时,必须提供()

1、委托单位与本行签订代收发协议时,需要提供的资料说法正确的是()。

1、委托单位在本行进行代收(发)时,可作为委托单位代收(发)签约账户的是()。

6、请简述实物对账单装订要求。( )对账人员审核实物对账单无误后,在对账系统中打印对账完成率报表,与对账单回执一并装订保管;(2)如遇往期对账单在本期完成对账的,自制上一期未对账明细表,与本期账单一同装订入册;(3)对账完成率报表、上期未对账明细表由主管行长、会计主管、对账人员签章;(4)对账人员需自制封皮、封底,封皮注明支行名称及对账月份;(5)装订顺序为:封皮-对账完成率报表-本期对账回执单-上期未对账明细表-上期对账回执单-封底。