×
单选题
保险金信托的合作流程中，第一步通常是（ ）
A
签订信托合同
B
确定保险方案
C
客户咨询与需求评估
D
资金交付与信托成立
答案解析
正确答案：C
解析：
在开展保险金信托业务时，首先客户会对保险金信托这一产品进行咨询了解，机构会对客户的财务状况、资产配置目标、风险承受能力等进行评估，以确定是否适合该业务及为后续步骤提供依据，C 选项正确。之后根据客户需求和评估结果确定保险方案，B 选项在 C 选项之后。再签订信托合同，明确各方权利义务，A 选项又在 B 选项之后。最后资金交付与信托成立，完成整个流程，D 选项是最后一步。
相关知识点：
保险金信托合作先客户咨询
题目纠错
2025刷题题库-300题模拟考试
相关题目
单选题
政府支持的居家养老政策中，“9073”模式指90%老人居家、7%社区、______%机构。（填写数字）
单选题
养老需求分析工具中，“ADL量表”用于评估______。（填写评估对象）
单选题
在养老规划中，保险产品的“现金价值”功能可以用于______。（填写用途）
单选题
居家养老服务的常见问题包括？（多选）
单选题
养老需求的多维度评估包括以下哪些方面？（多选）
单选题
案例：某社区推广“居家+社区”养老模式，但参与度低。分析原因（至少两点），并建议如何通过保险产品（如长期护理险）提升吸引力。
单选题
赵先生55岁，退休前月收入18000元，已积累养老金储蓄100万元。目标65岁退休，替代率70%。假设储蓄年回报率4%，通胀率2%，计算还需每月储蓄多少（忽略社保）。
单选题
陈女士30岁，计划60岁退休，当前年收入15万元，目标替代率80%。假设收入年增长3%，通胀率2.5%，计算退休时年养老金需求，并设计保险方案（如月缴年金险，需给出月缴额估算，假设投资回报率5%）。
单选题
王先生退休前年收入24万元（月均2万元），退休后社保养老金月均8000元，个人储蓄账户余额60万元，预计退休生活20年。假设投资回报率3%，通胀率2%，计算实际养老金替代率（需调整通胀）。
单选题
以下哪项是疾病风险在养老中的主要表现？
