依据《中国邮政储蓄银行反洗钱尽职检查管理办法（2024年版）》，反洗钱尽职检查频率中，总行职能部门对本条线的反洗钱尽职检查应每年至少开展（）次，纳入条线尽职检查计划一并开展。

根据《征信业管理条例》，信息提供者向征信机构提供个人不良信息，应当（ ）告知信息主体本人。

根据《商业银行大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（ ），对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。

银行、支付机构在向金融消费者提供产品或服务时，以下哪种行为是被允许的？

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员守则及细则报送银行业监督管理机构，并（ ）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及（）的，金融机构应当根据情况简化客户尽职调查。

依据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构“自行或者协助客户以拆分交易等方式故意逃避履行反洗钱义务”的行为，未造成洗钱后果的，单次可面临（ ）。

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构应当制定合规管理制度，按照（ ）的要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。

依据《金融机构合规管理办法》，（ ）是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。

商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，应严格落实出资比例区间管理要求，单笔贷款中合作方出资比例不得低于（）。

依据《商业银行操作风险管理指引》规定，（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。