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简答题
依据《中国邮政储蓄银行反洗钱尽职检查管理办》，简述反洗钱尽职检查频率？
答案解析
正确答案：（一）总行内控合规部对总行职能部门的反洗钱尽职检查应每5年全覆盖，形式可采取现场检查或非现场检查；对一级分行的反洗钱现场检查应每3年全覆盖，年均覆盖一级分行范围不低于30%；对各一级分行的非现场检查应每年开展一次；对子公司的反洗钱尽职检查可结合其洗钱风险管理情况不定期开展。（二）总行职能部门对本条线的反洗钱尽职检查应每年至少开展一次，纳入条线尽职检查计划一并开展。（三）各一级分行可参考本条第一、二款明确本机构反洗钱尽职检查对象和检查频率。（四）对问题频发、履职能力明显薄弱的被检查对象，内控合规部门和职能部门可按需提高检查频率。
解析：
第十条反洗钱尽职检查频率
（一）总行内控合规部对总行职能部门的反洗钱尽职检查应每5年全覆盖，形式可采取现场检查或非现场检查；对一级分行的反洗钱现场检查应每3年全覆盖，年均覆盖一级分行范围不低于30%；对各一级分行的非现场检查应每年开展一次；对子公司的反洗钱尽职检查可结合其洗钱风险管理情况不定期开展。
（二）总行职能部门对本条线的反洗钱尽职检查应每年至少开展一次，纳入条线尽职检查计划一并开展。
（三）各一级分行可参考本条第一、二款明确本机构反洗钱尽职检查对象和检查频率。
（四）对问题频发、履职能力明显薄弱的被检查对象，内控合规部门和职能部门可按需提高检查频率。
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