依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对于无法完成客户尽职调查的，应当拒绝建立业务关系，或者终止已经建立的业务关系，并根据风险情形提交可疑交易报告。

依据《金融机构合规管理办法》，合规风险是指因金融机构经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范，造成金融机构或者其员工承担()的可能性。

依据《金融机构合规管理办法》，金融机构的高级管理人员发现重大违法违规行为或者重大合规风险及时（）。

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》,存在以下哪些情形的可以从轻或减轻处理（）。

依据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2023年修订版）》，关于积分规则以下说法错误的有（）。

依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，审委会成员部门包括本级行各部门，其中（）常设成员部门，其余部门为相关成员部门。

依据《中国邮政储蓄银行信贷类不良资产责任认定管理办法（2023年修订版）》,业务部门发现信贷资产业务出现（）情况的，应填写、汇总《责任认定信息表》，收集汇总相关业务档案资料，提交至 内控合规部门主动发起认定申请。

依据《国家金融监督管理总局关于普惠信贷尽职免责工作的通知》，银行业金融机构在责任认定时，对于无确切证据证明相关人员违反有关法律法规、监管规定和内部管理制度，失职或履职不到位的，原则上应免除全部责任。包括不限于下列情形（）。

依据《中国邮政储蓄银行“飞行检查”管理办法（2020年版）》，“飞行检查”人员应严格遵守回避制度，对于与被查单位有下列直接利害关系的应该回避。

依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2023年修订版）》，合规检查可以通过（）、（）等方式组织开展。各级机构应按照尽职检查、飞行检查等制度规定流程组织开展合规检查工作。

依据《中国邮政储蓄银行操作风险事件及损失数据管理办法（2024年修订版）》，操作风险损失数据是指操作风险损失事件的事实情况信息，包括给本行带来的（）等详细信息。