依据《国家金融监督管理总局关于普惠信贷尽职免责工作的通知》，银行业金融机构在责任认定时，对于无确切证据证明相关人员违反有关法律法规、监管规定和内部管理制度，失职或履职不到位的，原则上应免除全部责任。包括不限于下列情形（）。
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银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于5年。法律、行政法规另有规定的，从其规定。
依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）》，授意、指使、强令柜台人员违规操作，或柜台人员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告的，应给予警告处分。（）
依据《中国邮政储蓄银行涉刑案件管理办法（2024年修订版）》，各级邮政公司金融业务部将代理营业机构案件问责情况报送同级邮储银行内控合规部门。邮储银行各级机构应与同级邮政企业做好沟通协调，及时督促了解代理营业机构案件问责情况，确保落实“一案五问”等要求。
依据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》当客户身份存疑或交易及行为发生异常时，各业务管理部门和运营管理部应组织客户归属机构或业务办理机构开展尽职调查。
依据《中国邮政储蓄银行客户尽职调查和客户洗钱风险等级分类管理实施细则（2022年版）》，我行客户洗钱风险等级评价分为系统初评、等级初审和等级复审三个环节。
依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对于无法完成客户尽职调查的，应当拒绝建立业务关系，或者终止已经建立的业务关系，并根据风险情形提交可疑交易报告。
依据《金融机构合规管理办法》，金融机构应当深化合规文化建设，确立合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值等理念，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围，促进金融机构自身合规与外部监管有效互动。
《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险和声誉风险，但不包括策略风险。
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