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多选题

以下哪些是《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法(2022年修订版)》规定的领导人员领导人员未能有效履职的违规行为?

A
超越权限制定、修改规章制度,或由于严重失误作出与国家、监管机构或上级机构的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定的
B
重大经营活动目的或目标不符合邮储银行利益,或决策、执行、监督的程序和方法严重不当,造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响,或严重影响业务发展的
C
制度执行不力、管理不到位或内控机制不健全的
D
未及时、有效传达或执行上级机构决策和规章制度的

答案解析

正确答案:CD

解析:

第四十九条 领导人员未能有效履职,有下列情形之一的,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分: (一)制度执行不力、管理不到位或内控机制不健全的。 (二)未及时、有效传达或执行上级机构决策和规章制度的。 (三)应发现未发现有关风险信息或员工违规操作的。 (四)发现后未制止员工进行违规操作的。 (五)重大情况或问题未按规定请示报告的。 (六)未按规定开展日常监督检查,或监督检查发现的重大违规问题不按规定移交移送有关职能部门的。 (七)发现问题后不督促整改或整改工作不及时、不彻底的。 (八)其他未能有效履职的行为。
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依据《中华人民共和国反洗钱法》,金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度,设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作。

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