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简答题
依据《中国邮政储蓄银行贸易融资业务管理办法（2020年修订版）》，简述贸易融资业务风险控制的重点有哪些方面？
答案解析
正确答案：（一）贸易融资业务应具有真实的贸易背景或项目背景，把握客户的融资用途，监控融资款项流向，防范融资款项挪用风险；
（二）控制贸易融资金额，不得超过客户资金周转需求和我行核定的可用统一授信额度；
（三）合理设定融资期限，融资期限应与贸易融资产品特点、贸易双方资金结算安排及贸易背景等相匹配；
（四）防范国别风险、汇率风险、利率风险、洗钱和恐怖融资风险等；
（五）防止违规将表内外资金直接或间接、借道或绕道投向股票市场、‘两高一剩’等限制或禁止领域，特别是失去清偿能力的‘僵尸企业’；
（六）防止违规为股东的融资行为提供显性或隐性担保；
（七）防止直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向股东提供资金；
（八）防止直接或变相接受本机构股权质押套取资金。
解析：
第九条贸易融资业务风险控制
贸易融资业务必须遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则，贸易融资业务风险控制重点包括：
（一）贸易融资业务应具有真实的贸易背景或项目背景，把握客户的融资用途，监控融资款项流向，防范融资款项挪用风险；
（二）控制贸易融资金额，不得超过客户资金周转需求和我行核定的可用统一授信额度；
（三）合理设定融资期限，融资期限应与贸易融资产品特点、贸易双方资金结算安排及贸易背景等相匹配；
（四）防范国别风险、汇率风险、利率风险、洗钱和恐怖融资风险等；
（五）防止违规将表内外资金直接或间接、借道或绕道投向股票市场、‘两高一剩’等限制或禁止领域，特别是失去清偿能力的‘僵尸企业’；
（六）防止违规为股东的融资行为提供显性或隐性担保；
（七）防止直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破比例限制或违反规定向股东提供资金；
（八）防止直接或变相接受本机构股权质押套取资金。
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