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对于交易金额单笔人民币5万元以上的单位现金缴款业务，银行机构如通过核对客户身份证件，要求客户提供缴款依据，询问客户等方式，判断客户不属收款单位法定代表人，或已在银行备案财务人员、授权经办人员，且客户未在本机构建立业务关系，则银行机构应按照（ ）识别要求识别客户。
代理国际汇款业务：银行机构应按照反洗钱法律法规的相关规定保存代理国际汇款业务交易的客户身份资料和交易记录，并对涉及代理国际汇款业务的交易记录（ ）。同时，代理机构应建立（ ）的代理国际汇款业务客户身份资料和交易记录查询管理程序。（ ）
银行机构不得与( )建立代理行或者类似业务关系，同时应当确保代理行不提供账户供空壳银行使用。 对于（ ）的外国金融机构，银行机构不得与其开立代理行账户或与其开展可能危及自身声誉的其他业务关系。（ ）
监管机构检查时，会抽选特定业务条线的内控制度和操作规程，审查反洗钱要求融入其业务管理和操作的情况，是否建立了与其洗钱风险相匹配的内控制度规范体系，以及根据反洗钱需要进行更新修订的（ ）。
银行机构应建立和维护反洗钱和反恐怖融资监控名单库，对包括联合国发布的且得到我国承认的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单等开展（ ）监测，在名单调整时( )对存量客户和上溯（ ）内的交易开展回溯性调查。
监管机构会验证银行机构是否在建立业务关系前完成客户身份核实工作。 对于使用居民身份证建立业务关系的客户，查看（ ）等联网核查相关资料，并抽查部分客户，在看是否存在未对客户进行身份证件联网核查、未在建立业务关系前或建立业务关系后尽快开展联网核查等情况。
久悬户处理：久悬户销户金额人民币1万元以上的，须经分行运营管理部门负责人或管理型支行行长（副行长）审批。
营业外户：未核准或未报备成功的，如客户不配合销户，可由营业网点提出书面申请，经一级行财务运营管理部门审批后办理激活、销户手续，无需再提供销户资料。
营业外户支取：销户账户余额在1万元（含）以上的，须经一级行（营业部）运营经理签字审批同意后，由经办员、营业室经理共同办理。
信用卡激活核对本人身份证明文件（须上传影像）、须联网核查和人脸识别通过。
