金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前可以履职。

理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（ ）年。

（ ）年金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》将风险为本的理念引入反洗钱工作。

金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱检查的情况不包括（ ）。

《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的对金融机构处（ ）罚款。

反洗钱内控制度的主要内容（ ）。

出现以下情形的经营行社可在核心系统自主添加客户进入反洗钱黑名单（ ）。

各级行社应当建立内部不同层次的洗钱风险报告制度。各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况；反洗钱管理部门应当（ ），包括洗钱风险管理策略、政策、程序、 风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事 件等。

有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ ）。

《中华人民共和国商业银行法》明确规定了“商业银行以（ ）”为经营原则。

（ ）在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请不予批准。