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客户信息公开程度越低,对其开展尽职调查的成本越低,风险可控性越高。( )
客户洗钱风险评估指标包括客户特性、地域、业务(含金融产品、不含金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。( )
客户洗钱风险评估指标体系包括:评估指标、指标权重、指标阀值、指标得分、运算规则等五项内容。( )
委托第三方代为履行识别客户身份的,受托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。( )
我行规定在办理无卡、无折存款等一次性金融业务时,在由他人代理办理金额为人民币单笔 1 万元或等值 1000 美元以上无卡、无折存款业务时应对存款人采取相关客户身份识别措施。( )
大额交易报告标准中,若客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易或外币交易任一单边累计达到大额交易报告标准的,银行机构应当分别提交大额交易报告。( )
为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的境外机构所在地名称。( )
如客户为外国政要,各营业机构应将客户的开户申请、有效身份证件复印件及身份识别情况,由分支行行长审查后,交由总行反洗钱牵头管理部门审核并报经总行反洗钱分管行长批准,方可予以开户。( )
对依法履行反洗钱、反恐怖融资职责或义务所获得的反洗钱、反恐怖融资数据信息或资料,应当予以保密;任何情况下,不得向任何机关、单位和个人提供。
下列关于现金管理要求说法正确的是:( )
