同一贷款账号下，如果当天先做过（ ），之后再做提前结清，系统会报错，需将提前还本冲账后再处理提前结清。

特殊业务类型及交易频率包括客户开（销）户数量异常、非自然人之间大额转账汇款频繁、涉及自然人的跨境汇款交易频繁等。（ ）

股权或控制权结构过于复杂，使实际控制人或实际受益人难以辨认的，风险程度较高。其中：个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的风险程度低于一般公司。（ ）

客户所持身份证件或身份证明文件的种类中规定，身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高。（ ）

客户信息公开程度越低，对其开展尽职调查的成本越低，风险可控性越高。（ ）

客户洗钱风险评估指标包括客户特性、地域、业务（含金融产品、不含金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（ ）

客户洗钱风险评估指标体系包括：评估指标、指标权重、指标阀值、指标得分、运算规则等五项内容。（ ）

委托第三方代为履行识别客户身份的，受托机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）

我行规定在办理无卡、无折存款等一次性金融业务时，在由他人代理办理金额为人民币单笔 1 万元或等值 1000 美元以上无卡、无折存款业务时应对存款人采取相关客户身份识别措施。（ ）

大额交易报告标准中，若客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计达到大额交易报告标准的，银行机构应当分别提交大额交易报告。（ ）

为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的境外机构所在地名称。（ ）