个人网上银行兰盾版单一客户有超总行客户级限额转账需要的，可向（ ） 提出申请，经审批同意后，可设置超过总行客户级限额。

柜面反诈保护性止付成功后，系统自动于止付后的第2天日初解除止付，解除止付后，1603账户查询中借方冻结的账户属性会取消。（ ）

凡经查实存在违规办理“两卡”行为的运营商、银行机构和营业网点，将按相关规定采取取消销售、代理业务办理资格，暂停新开户业务1年等一系列处罚措施。（ ）

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。

对经设区的县级及以上公安机关认定的非法出租、出售、购买电话卡的失信用户。电信行业监管部门将联合公安机关，推动实施相关惩戒措施。（ ）

涉案“两卡”较多地区公安机关将逐一上门，与涉案“两卡”开卡人见面，但无需签订承诺书。（ ）

出现集中开立账户情形，尤其是港澳台及东南亚人员集中开户，可直接进行开户。（ ）

各机构在为客户开立个人账户时，应通过“云互联”平台查验客户是否涉及频繁开户情形，并视情况采取适当的开户审核、交易监测等管理措施，但不得以涉及频繁开户为由拒绝为其开户。（ ）

我行高风险等级客户，每半年重新评定一次客户风险等级；较高、中风险等级客户，每年重 新评定一次客户风险等级；低、较低风险等级客户，每两年重新评定一次客户风险等级。（ ）

各分支机构对本机构出现的重大洗钱风险事件应先向总行内控合规与法律部口头报告，经确认后，再由各分支机构反洗钱领导小组按要求向总行内控合规与法律部报告。（ ）

重大洗钱风险事件，是指本行各分支机构在经营活动中发现的影响社会稳定及金融秩序稳定的洗钱案件及其他金融监督管理机构认为应当采取应急处置措施的重大洗钱风险事件。（ ）