多选题
经办柜员接收客户提交的销户资料需审查以下内容:( )
A
A.申请撤销的账户是否为本行开立,客户填写的账号户名与本行系统记载的账号户名是否一致
B
B.客户填写的“撤销银行结算账户申请书”内容是否完整、无误,与营业执照等相关证明文件原件是否一致
C
C.单位办理销户人员的身份证件是否真实,授权办理的,是否有授权书及授权人的身份证明
D
D.客户交回的印鉴卡是否真实,与本行留存的印鉴卡、验印系统的印章记录、编号是否相符;开户许可证是否原人行核发的许可证
E
E.与客户核对存款余额,确保余额核对相符
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
经办柜员接收客户提交的销户资料需审查以下内容:
1、申请撤销的账户是否为本行开立,客户填写的账号户名与本行系统记载的账号户名是否一致。2、客户填写的“撤销银行结算账户申请书”内容是否完整、无误,与营业执照等相关证明文件原件是否一致。
3、单位办理销户人员的身份证件是否真实,授权办理的,是否有授权书及授权人的身份证明。
4、核查客户是否有未结清的事项,如各类借款及利息等银行债务是否结清,与本行签署的各项协议是否取消,本行为客户承兑的银行汇票是否到期付款,承付的付款凭证是否未办理付款等等。客户存在未结清事项的,不能办理销户手续。
5、客户交回的印鉴卡是否真实,与本行留存的印鉴卡、验印系统的印章记录、编号是否相符;开户许可证是否原人行核发的许可证。
6、如果是基本账户销户,需要先行去人行系统查看是否有其它的久悬账户。
7、与客户核对存款余额,确保余额核对相符。
相关题目
单选题
在绍兴银行重大洗钱风险事件应急处置管理办法中当事件发生后,报告应当采用书面形式,其报告内容应当包括( )。
单选题
绍兴银行重大洗钱风险事件应急处置管理办法中有关机关包括以下哪几个?( )
单选题
在重大洗钱风险事件处理过程中,存在下列( )情形的,根据本行员工违规失职行为处分办法的有关规定,视情节轻重给予警告至撤职处分,并处相应的经济处罚。
单选题
绍兴银行各分支机构发生的重大洗钱风险事件应急处理工作由本行各分支机构应急处置指挥中心做到以下哪几项统一?( )
单选题
绍兴银行重大洗钱风险事件应急处置应遵循哪几项工作原则?( )
单选题
大额交易和可疑交易报告的原则有哪些?( )
单选题
反洗钱工作中编辑岗的工作包括及时完成反洗钱监测系统中的案例处理以及( )。
单选题
我行反洗钱监测系统的用户角色主要分为( )。
单选题
本办法所称反洗钱,是指为预防通过各种方式掩饰、隐瞒( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱规定采取相关措施的行为。
单选题
大额交易和可疑交易报告的( )和填报要求,按照中国人民银行有关规定执行。
