营业机构在开展非自然人的受益所有人身份识别时，发现股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等高风险情形的，应根据尽职调查结果，及时主动调整客户洗钱风险等级至（ ）风险及以上，并提高交易监测分析的频率和强度。

申请补发、更新的证书两码一直未下载或打印的证书两码未下载超过14个工作日的，需进行证书重发。（ ）

本人柜面办理换卡的，系统自动加挂并删除旧卡号，无须手工处理（市民卡除外）。（ ）

使用移动柜员机外拓合影时原则上须穿行服并手举胸牌。（ ）

自助设备钥匙一式两份，设备使用人保留一份，另一份由营业主管密封保管。（ ）

智能柜员机（现金）可办理大额存取款业务，其中大额存款单笔不超过50000元，大额取款单笔不超过50000元、单日不超过100000元；无卡存款单笔、单日不超过50000元。大额存取款交易须出示本人身份证，不支持代理交易。（ ）

客户不可以使用智能柜员机（现金）办理纸质存单转账开立、转账销户业务。（ ）

智能柜员机（现金/非现）的清机频率每周至少两次，清机过程中应对设备剩余空白凭证进行盘点，核对无误后根据规定额度进行调拨补充。（ ）

设备营运前，营业网点应通过OA系统向总行零售部提交《自助设备管理员申请表》设置审核管理员。单台设备审核管理员设置人数最多不超过8人。（ ）

允许网点客户经理担任社区支行、移动柜员机审核管理员,但不得直接接触现金、重空凭证等。（ ）

智能柜员机审核管理员由柜员或营业主管担任。（ ）