金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。

义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作，但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。

设立信托时或信托存续期间，受益人符合一定条件的不特定自然人的，可以在（）确定后，再将（）判定为受益所有人。

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知（银发〔2013〕2号）运用权重法，以（）的方式来计量风险、评估等级

客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由（ ）中的指定专人负责实施。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核 。

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审查。