内部控制评价是指综合运用调查、测试、分析等方法，对被评价机构的（ ）进行全面评估，发现、识别并整改（ ），认定等级，形成结论，出具报告的过程。

严禁违规向（）发放信用贷款

办理个人类贷款业务必须验证客户身份证的真实性；查询客户是否有不良信用记录或列入我行（）；查询客户交易、风险分类级别、反洗钱内控名单及可疑监控账户等信息。

对于集中采购范围内商品单次采购金额达到或超过采购限额或（）内向同一供应商采购同类商品累计超过采购限额的，必须履行集中采购程序，严禁化整为零回避集中采购程序。

员工出差必须严格执行（）制度。

对未经批准出差以及超范围、超标准开支的费用（）

遇到未经事先批准的媒体到访，要第一时间报告（），并按流程报告（）。

员工在岗（）原则上应取得上岗资格。员工通过专业技术职务等级考试成绩合格，视同获得相应岗位上岗资格。其中，取得授信审批条线岗位资格需通过相应中级考试；取得其他岗位资格需通过相应初级考试。

（）是聘任专业技术职务的资格条件之一。新员工要从经办岗位序列实现向专业技术岗位序列的转任和晋升，必须通过相应等级考试。

对于首次申请我行信用卡的客户，必须落实“三亲见”受理要求，确保申请人身份真实性、申请填写内容完整性及规范性，以下不属于“三亲见”受理要求的是（）

向客户销售理财产品、保险或基金产品时，必须遵循（）原则，向客户揭示产品风险，同时在业务系统为客户进行风险承受能力评估，根据客户风险承受能力评级情况，向其推介相应风险等级产品。