多选题
按照《证券投资基金销售管理办法》,基金管理人代销机构从事基金销售业务不得有的行为有( )。
A
承诺利用基金资产进行利益输送
B
挪用基金份额持有人的认购.申购.赎回资金
C
采取抽奖.送实物等方式销售基金
D
擅自变更基金的发售日期
E
以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
根据《证券投资基金销售管理办法》第二十四条规定,基金销售机构及其从业人员从事基金销 售业务,不得有下列情形:(1)虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏;(2)违规承诺收益.本金不受损失或者限定 损失金额.比例;(3)预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率;(4)误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配 的基金产品;(5)未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体.所销售的基金产品等重要信息,或者以过 度包装服务平台.服务品牌等方式模糊上述重要信息;(6)采取抽奖回扣或者送实物.保险.基金份额等方式销售 基金;(7)在基金募集申请完成注册前,办理基金销售业务,向公众分发.公布基金宣传推介材料或者发售基金 份额;(8)未按照法律法规.中国证监会规定.招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金,或者未按 照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期;(9)挪用基金销售结算资金或者基金份额;违规利用基金份额转让 等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求.损害投资人资金安全;(10)利用或者承诺利用基金资产和基金销 售业务进行利益输送或者利益交换;(11)违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息;(12)以 低于成本的费用销售基金。
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2.2024年第一次银行从业考试题库(电子版)
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