我国银行开始计提呆账准备金，建立起呆账核销制度开始于（ ）。

金融机构反洗钱三项基本制度是（）。

按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

金融机构应当按照规定建立健全以下反洗钱制度（）。

以下关于反洗钱的叙述正确的是（）。

在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。

金融机构反洗钱工作的法律依据有（）。

洗钱对社会的危害有（）。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

以下哪些方面体现了风险报告的职责（）。