《中国邮政储蓄银行反洗钱系统管理办法（2024年版）》第二十二条各级机构反洗钱系统用户在使用反洗钱系统过程中应严格遵守行内数据安全规定，不得拍照、复制、传播客户信息和反洗钱履职信息。在数据下载、存储、使用过程中做好信息保密，数据使用完成后做好销毁工作。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的（）个工作日内，完成首次评级。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，至少每（）对高风险客户开展一次强化尽职调查，每（）对中高风险客户开展一次强化尽职调查。可在客户等级评定过程中、客户办理特定业务时，或在对客户开展定期审核、日常维护时开展强化尽职调查。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，可疑交易甄别人员在审核异常客户交易、查询客户身份信息、合理研判客户财务状况后，仍无法具备合理理由判断客户风险状况时，可通过（）系统下发尽职调查任务，进一步了解客户账户使用情况、资金来源与用途等信息。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户身份证明文件过期缓释期：客户身份证明文件过期（）天及以内。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户身份证明文件即将过期，客户身份证明文件有效期到期前（）天及以内，也可根据工作需要适当提前。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，名单监控要求，办理跨境汇入汇款业务时，对收款人及其受益所有人开展外国政要名单（含国际组织高级管理人员）、高风险国家和地区名单筛查，对于收款人为我行存量客户的开展（）筛查。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，名单监控要求，办理跨境汇出汇款业务时，对（）筛查，对于汇款人为我行存量客户的开展涉高风险客户名单筛查。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，名单监控要求，对汇款人、收款人及其受益所有人，开展（）筛查。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，收款人为我行存量客户，核实客户在我行留存身份基本信息的完整性、有效性、合理性，并请客户核对确认是否需要更新信息。如发现客户身份基本信息不完整、不合规等，应先为客户更新身份信息后再办理业务。对于单笔（）以上的境外汇入款，应通过核对或查看客户已留存的有效身份证件以核实收款人身份。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，为客户办理单笔（）以下的跨境汇出汇款，应至少登记客户姓名、证件类型、证件号码等信息。