《中国邮政储蓄银行代理营业机构分级分类管理办法（试行，2024年版）》 第九条 网点等级评价要素包括检查整改、合规及消保管理、运营管理、安保管理、员工管理、综合管理、调整项七类。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，第四章 客户洗钱风险等级：新客户首次评级后，无论其风险等级高低，（）年内至少应进行一次重新评定。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于存量中低和低风险客户的重新评定期限不超过（）。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于存量中风险客户的重新评定期限不超过（）。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于存量中高风险客户的重新评定期限不超过（）。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规丁，对于存量高风险客户的重新评定期限不超过（）。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的（）个工作日内，完成首次评级。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，至少每（）对高风险客户开展一次强化尽职调查，每（）对中高风险客户开展一次强化尽职调查。可在客户等级评定过程中、客户办理特定业务时，或在对客户开展定期审核、日常维护时开展强化尽职调查。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，可疑交易甄别人员在审核异常客户交易、查询客户身份信息、合理研判客户财务状况后，仍无法具备合理理由判断客户风险状况时，可通过（）系统下发尽职调查任务，进一步了解客户账户使用情况、资金来源与用途等信息。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户身份证明文件过期缓释期：客户身份证明文件过期（）天及以内。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户身份证明文件即将过期，客户身份证明文件有效期到期前（）天及以内，也可根据工作需要适当提前。