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合规知识竞赛题库(导体)
3,545
多选题

依据依据《客户尽职调查合规标准》(邮银发〔2024〕277 号)规定,规定, 禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,禁止为客户开立匿名账户或者假名账户,禁止为冒用他人身份的客户开立账户。违反上述规定的常见情形包括()。

A
未留存客户有效身份证件的复印件或者影印件,且未登记客户姓名或名称,或者登记的姓名或名称为乱码、邮箱地址等,未见其他客户尽职调查记录的
B
未留存有效身份证件的复印件或者影印件,但登记了姓名或名称,根据登记的身份证件号码和姓名或名称查询联网核查公民身份信息系统、市场监督管理部门建立的相关系统或中国社会组织公共服务平台,显示结果不一致或不存在,且未见其他客户尽职调查工作记录的
C
留存了身份证件的复印件或者影印件,但根据留存的身份证件查询联网核查公民身份信息系统、市场监督管理部门建立的相关系统或中国社会组织公共服务平台,显示结果不一致或不存在,身份证件存在伪造或变造嫌疑的
D
为已注销的非自然人客户或已死亡的自然人客户开立账户、提供规定金额以上的一次性金融服务或建立其他业务关系的
E
非自然人客户工商注销或自然人客户死亡后,银行机构通过定期审核机制、异常交易预警、涉嫌恐怖融资活动、监控名单等情形应发现非自然客户已经注销或自然人客户已经死亡而未发现的;或者已发现,但未采取尽职调查措施;或虽采取了尽职调查措施但未获得合理理由,继续与其进行交易的

答案解析

正确答案:ABCDE
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单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百八十六条 客户办理预约汇款业务的()时,需出示本人有效身份证件和存款凭证,在全国任一网点办理,不允许代办。

单选题

《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百八十四条 预约汇款是指按客户约定的(),系统自动从汇款人指定的账户扣款,向约定的收款人账户定额定期汇出人民币款项的业务。

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《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百八十一条,客户办理现金方式的()汇款时,必须登记汇款人姓名、联系电话。

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《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百七十八条 入账汇款按汇款方式可分为()汇款。

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《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》第二百七十三条 入账汇款按照汇入方账户类型可分为向()账户入账汇款和向()账户入账汇款。

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