国家金融监督管理总局关于印发《商业银行代理销售业务管理办法》的通知（金规〔2025〕6号）第三十六条　商业银行代销资产管理产品的，应当对客户进行风险承受能力评估，并合理管控评估频次，对同一客户进行评估单日不得超过（ )次，年度累计不得超过八次。风险承受能力评估结果有效期原则上为一年。商业银行只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的代销产品，国务院金融监督管理机构另有规定的除外。

综合柜员与网点负责人具有相对独立性？

实施动态营业的网点，按照代理金融网点正常营业的班务安排要求进行综合柜员配员

综合柜员应不介入与其职责无关的营销事务，不与营业网点的经营业绩挂钩。

综合柜员实行派驻制是指由委派机构向其辖属营业网点委派综合柜员的一种工作制度。

理财经理对客户的资料信息不负有保密义务。

理财经理向客户推介产品时，须落实销售收入高要求，为客户推荐合适的产品。

营业机构应在明显位置公示人员证书情况。

理财经理考试包含证书考试和培训考试？

理财经理退出岗位、机构变更、离职后，在本辖区金融网点对离职人员及离职时间予以公示，及时对网点服务监督栏进行更新清理，但不用在规定时限内完成理财经理相关客户风险交易的回访工作。

理财经理职级聘任评定工作由各级金融业务部门牵头组织、人力资源管理部门配合，原则上每半年组织开展一次