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依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于单笔人民币1万元（含）或外币等值1000美元（含1000美元）以上的跨境汇出汇款，应核实客户身份，可通过核对或查看客户已留存的有效身份证件核实汇款人身份和汇款人信息。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，为不在本机构开立账户的客户办理单笔人民币10万元以上（含）或者外币等值2万美元以上（含）的一次性金融业务前，应开展客户尽职调查，尽职调查要求和资料留存要求与建立业务关系时的尽职调查一致。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 非自然人客户受益所有人是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于持营业执照的非自然人客户，应通过市场监督管理部门建立的相关系统等官方渠道核验其身份，如通过国家企业信用信息公示系统查询核对营业执照上记载的各项信息。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对交易异常的客户，应进一步了解客户的交易目的、资金来源和用途、交易背景等，以确认客户交易与其客户身份背景、业务需求、风险状况相符。尽职调查后认为确属异常的，报送可疑交易线索，调整客户洗钱风险等级，采取相应的后续控制措施，留存尽职调查记录。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对基本信息不符合采集规范的客户，应及时提示客户更新信息。客户不配合的，应对客户的业务类型、交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制，并留存尽职调查记录。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对不配合开展尽职调查的客户，应告知客户相关监管要求，引导客户配合我行开展尽职调查，客户仍拒绝配合的，办理业务后留存尽职调查相关记录。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对假名匿名客户，拒绝为客户办理业务，留存尽职调查记录。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户来自高风险国家或地区，应拒绝办理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，（ 自然人客户身份基本信息应至少符合《自然人客户身份基本信息合规标准》要求。实际工作中，有充足证据证明因历史原因导致客户部分信息不符合合规标准，如客户性别与其居民身份证号码第17位奇偶数校验规则不符、客户证件有效期与办理证件时的年龄不匹配等，虽然客户证件联网核查通过且与留存信息客户有效实名证件信息一致，也应拒绝办理业务。
