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依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，客户身份证明文件有效期到期前15天及以内，也可根据工作需要适当提前。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 在与客户业务关系存续期间，应持续审查保存的客户资料，及时提示客户更新资料信息。如果发现异常或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应对客户开展尽职调查，及时更新或者补充客户身份资料。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，自然人客户因录入错误修正姓名、证件类型、证件号码主动变更基本信息，客户提供有效身份证件或其他身份证明文件原件。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，因无法识别并核实代理人及被代理人身份，或客户不配合提供相关信息和身份资料等原因，无法完成尽职调查的，拒绝办理代理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，审核认为代理关系不合理的，拒绝办理代理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对不允许代办的情形，应建立刚控机制，通过人脸识别等方式核实是否为客户本人办理，发现非客户本人办理的，拒绝办理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，年龄不满18周岁的客户或其他无民事行为能力人、限制民事行为能力人，须由其法定代理人[ 无民事行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是其法定代理人。]代为办理业务。其中，客户已年满16周岁（不含）但不满18周岁，且以自己的劳动收入为主要生活来源的，提供本人收入证明等证明材料，可自行办理业务。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，如果怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应向上级部门提交可疑交易线索，并在反洗钱系统中调整客户洗钱风险等级。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 持续分析并梳理跨境汇款业务各环节异常交易特征和行为，建立跨境汇款异常交易和行为监测、预警、尽职调查、处置工作要求，在业务办理过程中实现风险的识别和控制。
依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，收款人为我行存量客户，接收境外汇入款时，应审核汇款人姓名或者名称、账号、住所是否缺失。如汇款人未在办理汇出业务的境外机构开立账户，导致境外机构未向我行传送汇款账号的，应获取其他相关信息（如唯一交易识别码），确保该笔交易可跟踪稽核，如缺少汇款人必要信息的，应要求境外机构补充。
