《中华人民共和国保险法》第一百零九条 保险公司的控股股东等不得利用（ ）损害公司的利益。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问,金融机构应当开展客户尽职调查。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动,金融机构应当开展客户尽职调查。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务,金融机构应当开展客户尽职调查。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员，按照要求开展反洗钱培训和宣传。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 客户洗钱风险评级至少包括初评和复评两个环节。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的3个工作日内，完成首次评级。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，应以客户为基本单位开展洗钱风险等级评定，赋予同一客户多个的洗钱风险等级。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 与我行所有业务关系均已终止的客户，也应持续开展洗钱风险等级评定。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定，应对所有客户持续开展洗钱风险等级评定。

依据《客户尽职调查合规标准》（邮银发〔2024〕277 号）规定， 尽职调查人员开展尽职调查工作时，应按照最小程度打扰客户的原则，充分利用行内信息系统了解客户业务办理情况，必要时应电话回访或实地走访客户。