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合规知识竞赛题库(导体)
3,545
单选题

根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度(2020年修订版)》规定,当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时,在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费,执行()资费。

A
较高
B
相等
C
较低
D
平均

答案解析

正确答案:C
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单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户开通“商易通”业务后,如需变更信息,客户经理不用对商户的修改申请进行初步核实,应及时在业务系统中修改商户信息并提交审核。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户入网审核通过后,受理机构应在业务系统中为商户绑定终端。并建立借记卡卡号,原则上为II类卡。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,受理机构客户经理核实无误后,应在当日将商户信息录入业务系统,并及时提交审核。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户及其法定代表人或负责人可以冒用他人身份证件办理“商易通”。

单选题

“商易通”业务申请办理时法定代表人或负责人年龄原则上应年满18周岁、不超过65周岁。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,在初次建立业务关系和业务关系存续期间,客户经理应核对商户法定代表人或负责人有效身份证件,审查证件的真实性、有效性和合规性,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件或者其他符合监管规定的资料;

单选题

商户提交“商易通”业务申请后,受理机构客户经理可以通过远程视频进行现场调查。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,商户申请“商易通”业务,均需提供经营场所现场照片。

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,开展农产品收购的优质个人客户业务申请,需要提供法定代表人或负责人本人申领的中国邮政储蓄银行绿卡(原则上应为I类账户)?

单选题

《中国邮政储蓄银行“商易通”业务管理办法(2023年修订版)》中,各级邮政代理机构应严格执行“商易通”相关规章制度和业务管理要求,负责商户的营销拓展、商易通业务受理、审核、信息录入、终端安装与管理、商户培训、商户回访、受理和处理商户的投诉和纠纷、强化尽职调查、风险预警信息处理等工作。

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