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2024年年审题库软件工程师
3,940
多选题

根据《中国人民银行广东省分行 广东省公安厅 国家金融监督管理总局广东监管局关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》,个人账户存在()等签约业务的,原则上不纳入长期不动户管理。

A
贷款还款
B
网银
C
理财
D
公共事业缴费

答案解析

正确答案:ACD

解析:

中国人民银行广东省分行 广东省公安厅 国家金融监督管理总局广东监管局关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见 2024年审补充出题1-总行出题 三、工作措施 (一)坚持精准研判账户涉诈风险 3.稳妥实施账户分类分级管理。银行业金融机构、支付机构要持续健全账户分类分级管理体系,按照“风险为本”原则,提供与客户风险等级相匹配的账户功能,审慎与客户约定非柜面业务出金限额、验证方式等,向客户提供便捷调整渠道,并做好法律责任提示。同时,适时对具有风险情形的账户进行身份核验,再次确认账户使用人身份,对存在异常情形的,及时进行管控和处理。个人账户存在贷款还款、理财、公共事业缴费等签约业务的,原则上不纳入长期不动户管理。
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根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,办理变更或撤销个人银行结算账户信息的,应当在变更或撤销之日起()个工作日内向全国集中银行账户管理系统报送个人银行结算账户变更或撤销信息。

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单选题

根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,开户机构应在办理开户、变更和撤销手续后()个工作日内向人民币银行账户管理系统申报个人银行结算账户的开立、变更和撤销信息。

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