对个人理财单笔投资金额较大（______万元以上）的投资者，应加强审核，在完成销售前，将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核。

BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限分为人工用户、系统用户和设备用户。

责任人进行查库时，应对柜员现金箱进行账实核对。其中，对于贵金属无需检查。

设置2个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。

内勤行长根据业务需要及季节性现金收付情况，可临时性适当调整柜员现金箱限额。

可以为不办理现金业务的客服经理建立柜员现金箱。

柜员现金箱是指客服经理在BoEing系统中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。

客服经理因岗位调整等原因不再办理现金业务的，应报管辖行运营管理部门及时删除其柜员现金箱。

营业机构设置3个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。

客服经理李四因临时有急事需外出，将现金、贵金属、重要空白凭证、有价单证、印章等物品全部入柜员现金箱保管，便离开了网点。

客户提前解约结算套餐时，经营行应根据结算套餐使用时间和结算套餐包含的产品费率折扣等要素，合理试算退费金额。