原则上应当在建立业务关系或者办理一次性交易时，核实客户及其____身份。

批量或代理开卡激活时，无需输入原密码。

单折批量/代理开户激活交易，无需输入原密码。

办理止付账户激活和借记卡零余额集中销户激活交易时，如密码错误可由主管授权通过。

执行个人账户强制扣划交易时，需内勤行长审批，但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的后续处理全过程。

支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。

原则上能通过组合交易一笔完成的业务，不得拆分为多笔过渡交易办理。

退役金卡激活时，持卡人需凭退役金专用卡、本人居民身份证、落户介绍信（或退役后重新落户的居民户口簿）到安置地营业网点办理退役金专用卡激活业务。

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。

已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户借记卡同号、异号换卡时，绑定关系自动更新、保持不变。

业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，不能用电子影像代替。