《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号)，疑似电信诈骗的行为识别，指导他人开户：一天内由同一人带领多名外地人员到同一网点办理新开户业务。具体表现为：（）

A. A.分支机构

B. B.业务部门

C. C.反洗钱管理部门

D. D.分支机构和各业务条线

A. A.可疑交易分析报告

B. B.完整并妥善保存客户身份资料及交易记录

C. C.客户洗钱风险分类

D. D.业务（含产品、服务）洗钱风险评估

A. A.上游账户

B. B.中游账户

C. C.过渡账户

D. D.下游账户

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率

A. A.风险管理架构

B. B.风险管理策略

C. C.风险管理政策

D. D.风险管理文化

A. A.账户

B. B.交易

C. C.客户

D. D.产品

A. A.注册地域范围内

B. B.总行范围内

C. C.经营地域范围内

D. D.总行范围内

A. A.洗钱风险评估

B. B.尽职调查

C. C.反洗钱培训

D. D.反洗钱宣传

A. A.从业人员和用户

B. B.从业人员

C. C.用户

D. D.从业人员或用户

A. A.2022年12月31日；

B. B.2022年12月1日；

C. C.2022年9月2日；

D. D.2023年1月1日