《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号)，疑似电信诈骗的交易模式团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类，其上游账户呈（）特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款、ATM自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金

A. A.“分散转入、分散转出“

B. B.“分散转入、集中转出“

C. C.“集中转入、分散转出“

D. D.迅速取现

《浙江省银行账户自律公约第7号-企业代发工资业务管理》），成员单位对已从企业离职或者连续（）以上未接收企业代发工资的本行客户，应当联系客户进行核实

A. A.三个月（含）

B. B.超过三个月

C. C.六个月（含）

D. D.超过六个月

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号），金融机构应当按照安全、（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

A. A.准确

B. B.真实

C. C.完整

D. D.保密

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号），金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识:（）

A. A.客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的；

B. B.金融机构怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；

C. C.加强对客户及其交易的监测分析；

D. D.客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的；

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础，法人金融机构及其（）应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识。

A. A.全体员工

B. B.董事

C. C.监事

D. D.高级管事理层

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）

A. A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. D.公司的高级管理人员

《浙江省银行账户自律公约第6号-个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，重点关注：（）

A. A.名下存在涉案银行账户，或者近半年存在被公安机关查冻扣情况的

B. B. 短期内通过柜面、ATM 等多个渠道，或者多家银行网点取现的

C. C.中年女性临柜取现的

D. D.个人银行结算账户开户网点在省外的

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），法人金融机构应当积极建设洗钱（），促进全体员工树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

A. A.风险管理架构

B. B.风险管理策略

C. C.风险管理政策

D. D.风险管理文化

《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16号），银行办理跨境业务应严格执行反洗钱法律法规及中国人民银行、国家外汇管理局有关规定，按照本指引规定和要求，以风险为本，切实履行“（）“职责，有效识别、评估、监测和控制跨境业务的洗钱和恐怖融资风险。

A. A.了解你的客户

B. B.了解你的渠道

C. C.了解你的业务

D. D.尽职审查

《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）

A. A.合伙企业

B. B.国家行政机关

C. C.参照公务员法管理的事业单位

D. D.受政府控制的企事业单位