问:我今天没有登录网上银行进行过任何操作，但是下午却接二连三收到银行发来的网上银行登录提醒短信，随后发现自己账户上的部分资金（共计5万元）不翼而飞。然后有游戏客服联系我说是否购买游戏装备，若不是本人操作，只要发送验证码过去就可以退款。|答:“这是一起电信诈骗”。客户听到后立马挂断电话，将剩余的资金转移到其他的地方。|面对层出不穷的新型诈骗手段，银行工作人员应该怎么操作？

银行作为高风险行业，储户的资金安全涉及银行的声誉问题，银行工作人员应当深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。

“加大宣传”通过柜面宣传引导，张贴提示标语,积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识，电信诈骗犯罪的特点。

“加强学习”把“电信诈骗协防工作”列入晨会、例会。通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。

“观察细节”提高电信诈骗识别能力和防范技巧。在客户办理业务时，做到一看，看客户办理业务的种类和内容,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作。

定期举办金融知识讲座，宣传金融知识，传授诈骗识别方法。

正确答案：ABCDE

金融机构对通过交易监测标准筛选出的交易，应当（）。

金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份?（）

金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。（）

根据《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）。

根据《中华人民共和国反电信诈骗法》，赋予银行业金融机构职责包括（）?

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，企业存在下列哪些情况，银行应当加强对单位开户意愿的核查？（）

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。