单位结算卡发卡银行对发现客户（）等情形的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，不定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每三个月进行一次审核。

金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。

金融机构应当保存的客户身份资料仅包括记载客户身份信息的资料及客户身份证明材料。

金融机构违反反洗钱相关法律法规的，可由中国人民银行设区的地市及以上分支机构区别不同情形，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

金融机构是洗钱的主要渠道。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交中国人民银行指定的机构。

金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。

金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质,而无需收集相关证据材料。

金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。