大堂经理日常营业中工作流程，包括的工作内容有（）。

洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”“脏钱”。

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过 5 个。

特定自然人客户包括外国政要、国际组织的高级管理人员及其父母、配偶、子女等近亲属。

司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币或外币交易任一单边累计金额均达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别提交大额交易报告。

开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当向国务院反洗钱行政主管部门请示是否取消冻结。

金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。