大堂经理开门时要注意（）。

现金业务或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险的原因，是现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金资金真实来源。

洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。

洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”“脏钱”。

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过 5 个。

特定自然人客户包括外国政要、国际组织的高级管理人员及其父母、配偶、子女等近亲属。

司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币或外币交易任一单边累计金额均达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别提交大额交易报告。

开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。